資金繰り改善のためのキャッシュフロー管理術
キャッシュフロー管理が資金繰り改善のカギ
中小企業にとって、資金繰りは日々の経営を左右する重要な課題です。売上が伸びていても、入金と支払いのタイミングがずれるだけで「黒字倒産」というリスクに直面することもあります。こうしたリスクを未然に防ぐのが「キャッシュフロー管理」です。キャッシュフロー管理を行うことで、資金繰りを安定させ、銀行融資の交渉にも有利になります。
札幌・北海道全域で税務顧問として活動する前田泰則税理士事務所では、経営者の皆様に最適なキャッシュフロー改善策をご提案しています。
資金繰り改善に役立つキャッシュフロー管理術
1. 資金繰り表を作成して未来を見える化
資金繰り表を作成することで、今後数ヶ月先の資金不足を事前に予測できます。特に売掛金の回収サイトと買掛金の支払サイトの差を意識することが大切です。例えば、売上の入金が60日後、仕入の支払いが30日後であれば、その差30日分の資金をどう確保するかを検討する必要があります。
2. 銀行融資を計画的に活用
資金ショートの直前に慌てて銀行融資を依頼しても、審査に時間がかかり間に合わないケースがあります。キャッシュフロー管理を基に資金需要を予測し、余裕を持って金融機関と相談することで、円滑な資金調達が可能になります。北海道庁や札幌市でも中小企業向けの支援策を提供しているため、こうした制度の活用も有効です
▶︎ 北海道庁｜中小企業対策・支援
3. 税務顧問と連携した決算対策
キャッシュフロー管理と税務は切っても切り離せない関係にあります。決算対策を行う際にキャッシュフローを意識すれば、節税と資金繰りの両立が可能です。例えば、設備投資のタイミングや役員報酬の設定は、キャッシュフローに大きな影響を与えます。前田泰則税理士事務所では、月次の税務顧問サービスでこうした細やかな調整をサポートしています。
4. 事業承継とキャッシュフロー
事業承継の場面では、相続税や贈与税の支払いにより資金繰りが厳しくなることがあります。キャッシュフロー管理を徹底することで、承継後の経営資金を安定させることができます。事業承継計画と並行して、金融機関との関係性を築いておくことも大切です。
札幌・北海道全域の中小企業をサポート
前田泰則税理士事務所では、
- 税務顧問による月次の資金繰り支援
- 銀行融資に向けた事前シミュレーション
- 事業承継における資金繰り対策
- 決算対策を踏まえたキャッシュフロー改善 といった幅広い支援を行っています。
中小企業庁の補助金情報も参考にしながら、企業に合った資金繰り改善策をご提案しています。社内の経理体制強化やクラウド会計導入の相談も可能です。
まとめ：キャッシュフロー管理で資金繰りを強化しよう
資金繰り改善は、単に「お金のやりくり」ではなく、企業の成長戦略に直結します。キャッシュフロー管理を徹底することで、銀行融資や決算対策もスムーズになり、事業承継にも備えることができます。
札幌・北海道全域対応の「前田泰則税理士事務所」では、経営者と伴走しながら資金繰り改善を支援しています。
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※本記事は一般的な情報提供であり、最終判断は個別相談で承ります。
